Automatisation
Automatisation pour les courtiers en assurance et agents généraux
Un cabinet de courtage de 8 personnes consacre 40% de son temps à des tâches administratives sans valeur : saisie des devis, relances prospects, gestion des sinistres, renouvellements. L'automatisation récupère 15 heures par semaine et augmente le taux de conversion de 20%.
Ce qu'on automatise
Les 6 tâches prioritaires dans un Assurance / Courtage
Chaque heure récupérée sur ces tâches, c'est du temps pour vos clients — pas pour vos tableurs.
Relances prospects et devis en attente
Relancer manuellement les 50 devis en attente chaque semaine prend 4h. Une séquence automatique de 3 relances (J+3, J+7, J+14) augmente le taux de conversion de 22%. — 4h/semaine + 22% conversion économisées. Outils : Make, Pipedrive, Gmail.
Saisie et comparaison de devis
Saisir les informations client dans plusieurs comparateurs d'assurance prend 45 min par devis. Automatisé, le formulaire unique alimente tous les comparateurs simultanément. — 30 min par devis économisées. Outils : Make, Zapier, APIs comparateurs.
Gestion des renouvellements
Identifier les contrats à renouveler à 90, 60 et 30 jours et contacter les clients prend 3h/semaine. Un workflow automatique gère toute la séquence de renouvellement. — 3h/semaine économisées. Outils : Make, Airtable, Twilio.
Déclaration et suivi des sinistres
Collecter les pièces d'un sinistre, les transmettre à la compagnie et suivre le dossier prend 2h par sinistre. Un formulaire client + workflow de transmission réduit ça à 30 minutes. — 1.5h par sinistre économisées. Outils : Typeform, Make, Email API.
Reporting portefeuille et commissions
Calculer les commissions et éditer le reporting portefeuille mensuel prend 6h. Automatisé, le tableau de bord se met à jour en temps réel. — 6h/mois économisées. Outils : Google Sheets, Make, Airtable.
Onboarding client et collecte des pièces
Collecter les justificatifs pour un nouveau contrat (CNI, RIB, justificatif domicile) prend 3 allers-retours par client. Un formulaire d'onboarding automatisé centralise tout en une fois. — 2h par nouveau contrat économisées. Outils : Typeform, Make, Yousign.
Workflow de renouvellement automatisé
Un cabinet de 5 courtiers gère 800 contrats. Sans automatisation, 15% des renouvellements sont perdus faute de relance à temps.
Étape 1 : J-90 : Email automatique d'anticipation avec récapitulatif du contrat et invitation à faire le point
Étape 2 : J-60 : Si pas de réponse → SMS + email avec offre de comparatif tarifaire gratuit
Étape 3 : J-30 : Appel déclenché automatiquement dans le CRM du courtier avec fiche client complète
Étape 4 : J-15 : Email avec proposition de renouvellement et lien de signature électronique
Étape 5 : Signature reçue → contrat renouvelé, nouveau rappel programmé à J-90 de la prochaine échéance
Résultat : 15% de contrats supplémentaires renouvelés, soit 40 à 60 contrats/an pour un portefeuille de 400
Stack recommandé
Outils d'automatisation pour courtiers en assurance et agents généraux
On choisit les outils selon votre stack existant — pas l'inverse.
Make
Pipedrive
Typeform
Yousign
FAQ
Questions sur l'automatisation pour courtiers en assurance et agents généraux
L'automatisation du courtage respecte-t-elle les obligations DDA (Directive Distribution Assurance) ?
Oui si le conseil final reste humain. Les automatisations couvrent la collecte d'information, les relances et le suivi administratif — pas l'acte de conseil réglementé. La validation finale de chaque proposition reste effectuée par le courtier.
Peut-on automatiser sans changer de logiciel de gestion courtage ?
Dans la plupart des cas oui. Salesforce, Pipedrive, Hubspot ont des APIs robustes. Pour les logiciels métier spécifiques (Souscritoo, Elwin), on évalue les possibilités de connexion au cas par cas.
Combien de contrats supplémentaires peut-on espérer avec une séquence de renouvellement automatisée ?
En moyenne 12 à 18% de contrats supplémentaires renouvelés sur les portefeuilles passant d'une relance manuelle à une séquence automatique de 4 points de contact. Sur un portefeuille de 500 contrats à 800€ de prime moyenne, c'est 48 000 à 72 000€ de primes supplémentaires.
Quel est le délai de mise en place pour un cabinet de 8 personnes ?
3 semaines pour un workflow complet : relances prospects, renouvellements et onboarding client. On livre en production avec documentation et formation de l'équipe incluses.
Voir aussi
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ROI estimé pour votre Assurance / Courtage : 12 à 15 heures automatisées par semaine + 15 à 22% d'amélioration du taux de renouvellement et conversion
Diagnostic express pour cartographier vos pertes de temps et établir un plan d'automatisation sur mesure.